Как проверить контрагента бесплатно перед сделкой: 7 сервисов для ИП

Почему проверять надо ВСЕГДА

Три причины, каждая может стоить бизнеса:

1. Финансовые. Контрагент банкротится, не платит по счетам, работает по схемам. Ты поставил товар — денег не увидишь, а судиться с пустой компанией бесполезно.
2. Налоговые. Работа с «однодневкой» или «техническим» контрагентом = ФНС снимет твои расходы к УСН 15%, доначислит налог + штраф 40% + пени.
3. 115-ФЗ. Если банк заподозрит связь с отмыванием — заблокируют счёт, даже если ты невиновен. Разморозка 2-4 недели без оборота.

Правило: любая сделка >100 тыс — обязательная проверка. Регулярный контрагент — раз в квартал повторная.

1. Единый реестр юрлиц ФНС (egrul.nalog.ru)

Что узнаешь:

• Реальный ли адрес регистрации (или «массовый» на 500 фирм)
• Кто директор и учредитель (проверь на «массовость»)
• Виды деятельности по ОКВЭД
• Уставный капитал (10 тыс — минимум, реальные компании ставят от 100 тыс)
• Дата регистрации (свежая компания = риск)
• Наличие процедур ликвидации или банкротства

Как: egrul.nalog.ru → ввод ИНН или названия → скачивание выписки. Бесплатно, всегда.

2. Прозрачный бизнес ФНС (pb.nalog.ru)

Уникальные данные (нет нигде больше):

• Численность сотрудников (за 5 лет)
• Уплаченные налоги за год
• Спецрежимы (УСН, патент)
• Задолженность по налогам >3 000 ₽
• Дисквалифицированные руководители
• Признаки «однодневки»: отсутствие сотрудников, минимальные налоги при большом обороте

Красные флаги: 0 сотрудников + миллионный оборот = технический контрагент. Отказывайся от сделки.

3. Картотека арбитражных дел (kad.arbitr.ru)

Показывает ВСЕ судебные разбирательства компании: кто с кем судился, за что, чем закончилось, суммы.

О чём судят обычно и как трактовать:

• Много исков от поставщиков = не платит по счетам. Красный флаг.
• Много исков от клиентов = не выполняет обязательства. Красный флаг.
• Иски налоговой = проблемы с ФНС, риск переноса на твою компанию.
• Иски банков = невыплата кредитов, финансовые проблемы.
• Иски по трудовым = не платит зарплату сотрудникам.

Как: kad.arbitr.ru → ввод ИНН → список всех дел. Читай последние 5-10 дел.

4. Банк исполнительных производств (fssp.gov.ru)

Показывает долги, по которым уже вынесены решения судов и приставы их взыскивают.

Что важно:

• Список открытых производств (незакрытые долги)
• Общая сумма к взысканию
• По каким статьям (штрафы ФНС, ЖКХ, кредиты, налоги, приставы)

Красный флаг: >5 открытых производств или сумма >500 тыс — компания в тяжёлом финансовом положении, деньгами не пахнет.

Как: fssp.gov.ru → «Банк данных исполнительных производств» → поиск по ИНН.

5. Единый федеральный реестр банкротств (bankrot.fedresurs.ru)

Проверяет — не начата ли процедура банкротства.

Стадии банкротства (и что означают):

1. Наблюдение — арбитраж проверяет платёжеспособность. Работать можно, но с предоплатой 100%.
2. Финансовое оздоровление — попытка спасти бизнес. Работать осторожно.
3. Внешнее управление — компанией управляет назначенный арбитр. Отказывайся.
4. Конкурсное производство — распродают имущество, погашают долги. Отказывайся категорически.

Как: bankrot.fedresurs.ru → поиск по ИНН/названию.

6. Реестр недобросовестных поставщиков (rnp.fas.gov.ru)

Актуально если контрагент участвует в госзакупках. Показывает — расторгали ли с ним госконтракты по его вине.

Что узнаёшь:

• Причина внесения в реестр
• Дата и срок действия (обычно 2 года)
• Какой контракт был расторгнут

Если контрагент в РНП — работать нельзя даже как частник. Значит был провал: срыв сроков, брак, обман. Второй раз повторится.

Как: rnp.fas.gov.ru.

7. Проверка руководителя и учредителей

Отдельно проверь директора и собственников:

1. Список массовых руководителей на service.nalog.ru/mru.do — если человек управляет 10+ компаниями, это номинальный директор.
2. Дисквалифицированные лица на service.nalog.ru/disqualified.do — судебное решение лишить права управления компанией.
3. Наличие судимостей — только через официальный запрос через МВД, платно (300 ₽). Для крупных сделок делай.
4. Соцсети директора — реальный человек или «бумажный»? Активность, фото, публикации. Пустой профиль или отсутствие вообще = подозрительно.

Чек-лист проверки за 15 минут

1. ИНН → egrul.nalog.ru → скачать выписку
2. pb.nalog.ru → численность, налоги, задолженность
3. kad.arbitr.ru → последние 10 судебных дел
4. fssp.gov.ru → открытые исполнительные производства
5. bankrot.fedresurs.ru → нет процедуры банкротства
6. rnp.fas.gov.ru → нет в реестре недобросовестных
7. Директор → массовость, дисквалификация, соцсети

Если 6+ пунктов зелёные — работай спокойно.
Если 2-3 красных флага — отказывайся или работай только по 100% предоплате.
Если 4+ красных — беги от сделки.